AA muhabirinin derlediği bilgilere nazaran, MASAK tarafından hazırlanan kripto varlık transferleri, kabahat gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine dair önlemler, iki aylık geçiş sürecinin akabinde 25 Şubat prestijiyle yürürlüğe girdi.

Böylece, dünyada “travel rule” olarak da bilinen finansal süreçlerde şeffaflığı amaçlayan uygulamalara Türkiye’deki kripto para borsaları da dahil edildi.

Düzenlemeyle, kullanıcıların hizmet sağlayıcıları aracılığıyla 15 bin lira üzerinde yaptığı transfer süreçlerinde isim, soyadı, adres, cüzdan adresi, doğum yeri ve TC kimlik numarası üzere bilgilerden kimilerini sunması mecburî kılındı.

Kullanıcıların gerekli bilgileri sunmaması halinde, borsalara süreci iade etme yahut reddetme, süreklilik halinde alaka sonlandırma ve kuşkulu süreç bildirimi hakkı tanındı.

“‘TRAVEL RULE’ DÜZENLEMELERİNİ UYGULAMAYA BAŞLADIK”

Paribu Hukuk Yöneticisi Mehmet Türkarslan, kelam konusu düzenlemelerle 15 bin lira ve üzerindeki gönderim süreçlerinde gönderenin ismi, soyadı, cüzdan adresi ile öteki bilgilerden en az birini, alıcının ise ismi, soyadı ve cüzdan adresi bilgilerini almaya başladıklarını belirtti.

Aynı biçimde 15 bin liranın altındaki kripto varlık transfer süreçlerinde de gönderen ve alıcı tarafın ismi, soyadı ve cüzdan adresi bilgilerinin alındığını bildiren Türkarslan, “Biz düzenlemenin gerektirdiği teknik altyapı güncellemelerini tamamladık ve kullanıcılarımızın yeni düzenlemeler sonrası süreçlerine meselesiz devam edebilmesi için gerekli bilgilendirmeleri yaparak ‘travel rule’ düzenlemelerini uygulamaya başladık.” diye konuştu.

Türkarslan, Türkiye’de resmi olarak faaliyet göstermeyen yurt dışı merkezli kripto para borsaları ve merkeziyetsiz borsalardan yapılan transferlere yönelik de “Yurt dışı merkezli platformlardan yapılacak transferlerde istenilen bilgileri, yurt içi platformların sürecin tarafı olan kullanıcılarından alması gerekiyor. MetaMask, Phantom üzere merkeziyetsiz cüzdanlardan yapılacak transferlerde de platformlar, sürecin tarafı olan kullanıcılarından transferle ilgili istenilen bilgileri beyan olarak almalı.” değerlendirmesinde bulundu.

“TRANSFERLERİN ŞEFFAF OLMASINI SAĞLAYACAK”

CoinTR Üst Yöneticisi (CEO) Ali Eşelioğlu da bu düzenlemeyle kripto para süreçlerine artık daha sıkı takip sistemi geldiğini söyledi.

Önceden borsaların kendi inisiyatifleri doğrultusunda uyguladığı bu sürecin, artık yasal bir yükümlülük haline geldiğini aktaran Eşelioğlu, “Kimlik doğrulama artık isteğe bağlı değil zarurî, şayet bu bilgiler eksikse borsa süreci gerçekleştiremiyor. Bunun gayesi, kara para aklama ve yasa dışı finansmanla gayret ile vergilendirme süreçlerinde daha sıkı kontrol sağlamak. Lakin bu durum kimi yatırımcılar için süreç müddetlerinde küçük gecikmelere neden olabilir. Bilhassa yüksek dengeli transferlerde ek doğrulamalar talep edilebilir.” dedi.

Eşelioğlu, borsaların bu kurallara ahenk sağlamak için gereken yazılım güncellemelerini yaptıklarını, risk tahlili sistemlerini geliştirdiklerini ve böylelikle kuşkulu süreçleri anında tespit edebildiklerini anlattı.

Büyük borsaların bu düzenlemeye tam olarak adapte olduğunu bildiren Eşelioğlu, teknik ve finansal altyapısı daha zayıf kimi platformların ise sürece daha uzun müddette entegre olabildiğini söyledi.

Eşelioğlu, merkeziyetsiz borsalardan transferlerin yasaklanmadığına da dikkati çekerek, şu değerlendirmelerde bulundu:

“MetaMask, Phantom üzere cüzdanları kullanmak yasaklanmadı. Yalnızca borsalar, kimlerin merkeziyetsiz cüzdanları kullandığını takip edebilmek için ekstra data talep edebilecek. Özetle kullanıcılar merkeziyetsiz cüzdanlarla özgürce süreç yapmaya devam edebilecek. Fakat borsalar süreçleri daha fazla denetleyerek bu transferlerin şeffaf olmasını sağlayacak.”

“KULLANICILAR, ALICI YAHUT GÖNDERİCİ BİLGİLERİNİ TALEP EDEN BİR İLETİYLE KARŞILAŞACAK”

Binance TR Genel Müdürü Mücahit Dönmez de ilgili düzenlemeler uyarınca Türkiye’de yerleşik kripto varlık platformları üzerinden gerçekleştirilecek kripto varlık çekme ve yatırma süreçlerine ait güncellemeleri gerçekleştirdiklerini belirtti.

Borsaları üzerinden gerçekleştirilen tüm kripto varlık çekme ve yatırma süreçleri sırasında, kullanıcıların alıcı yahut göndericiye ait ek bilgi sağlaması gerekeceğini bildiren Dönmez, şunları kaydetti:

“Binance TR aracılığıyla rastgele bir ölçüde kripto varlık çekme yahut yatırma süreci gerçekleştiren kullanıcılar, alıcı yahut gönderici bilgilerini talep eden bir bildiriyle karşılaşacak, süreci tamamlamak için gerekli bilgileri paylaşmaları istenecek. Bu kararı, ilgili mevzuatta yapılan değişikliklere ahenk sağlamak ve operasyonlarımızın mevzuata tam ahenk içinde devam etmesini temin etmek hedefiyle aldık.”